Çevresel, Sosyal ve Yönetişim Kriterlerinin Bankacılık Operasyonlarına Entegrasyonu
Risk yönetiminin geleneksel yüzü genellikle finansal risklerle ilişkilendirilirken, sürdürülebilirlik
kavramının öneminin zamanla artması ile Çevresel, Sosyal ve Yönetişim (ÇSY) risklerinin yönetimi de giderek
önem kazanmaktadır.
Bankaların çevresel ve sosyal riskleri etkin bir şekilde yönetme olgunluğu, onların genel risk yönetim
uygulamalarının bir parçası olarak görülmektedir. Sürdürülebilir finansman ve risk yönetimi arasındaki
bu bağlantı, bankaların hem kendi faaliyetlerinden doğan riskleri kontrol etmelerine yardımcı olurken,
hem de kredi faaliyetleri sırasında oluşabilecek dolaylı riskleri göz önünde bulundurmalarına olanak
sağlamaktadır.
Türkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası, hem operasyonlarından doğan çevresel ve sosyal riskleri kontrol altında tutmak hem de kredi verme işlemleri sırasında ortaya çıkabilecek dolaylı riskleri göz önünde bulundurmak amacıyla önlemler almaktadır.
Kredi uygulamalarında, çevresel ve sosyal risk değerlendirmeleri rutin bir karar verme sürecinin parçası
haline getirilmiştir.
Banka, bu değerlendirmelerle birlikte müşterilerin ve projelerin risklerini detaylı bir şekilde analiz etmektedir.
Olumlu bir etki oluşturabilecek faaliyetlere öncelik verilmesi, Banka’nın risk temelli yaklaşımını daha da
genişletmektedir.
Kalkınma Yatırım Bankası, kimliğinin getirdiği sorumlulukla birlikte, sürdürülebilir finansmanı temel
öncelikleri arasında tutmakta ve yenilenebilir enerji, enerji verimliliği, turizm, çevre koruma ve istihdam
yaratıcı imalat sanayi gibi birçok farklı alandaki etkin yatırımların gerçekleştirilmesine öncülük etmektedir.
Bu yatırım projeleri, çevresel ve sosyal riskler açısından değerlendirilmektedir. Banka’nın bu politikası,
Yönetim Kurulu tarafından onaylanmış ve “ Çevre ve Sosyal Politika” ile “Çevre ve Sosyal Risk Değerlendirme
Prosedürü” 2020 yılında yayımlanmıştır.
“Kredilendirme Sürecinde Çevresel ve Sosyal Risk Değerlendirme Prosedürü” ile uyumlu bir şekilde yönetilen
Çevre ve Sosyal Risk Değerlendirme Sistemi, bir yatırımın veya projenin inşası ve işletme aşamalarında
doğabilecek çevresel ve sosyal etkilerin (doğrudan, dolaylı ve kümülatif olarak) belirlenmesini,
değerlendirilmesini ve varsa olumsuz etkilerin hafifletilmesi için gerekli önlemlerin geliştirilmesini
sağlamaktadır.
Çevresel ve sosyal etkilerin en aza indirilmesi için, müşteri tarafından uygulanacak eylemleri belirleyen ve
bir izleme programını içeren Çevresel ve Sosyal Aksiyon Planları (ÇSAP) hazırlanmaktadır. Bu planlar,
müşterinin bu alandaki yeteneklerinin geliştirilmesine destek olmaktadır.
Banka’nın uyguladığı risk değerlendirme modeli, ÇSY risk değerlendirme çabalarının kalbinde yer almaktadır. Bu model, mevcut faaliyetlerin ve finanse edilecek yatırım projelerinin risk tabanlı bir değerlendirmeye tabi tutulmasını sağlamaktadır.
Bu değerlendirme, Dünya Bankası’nın yeni Çevresel ve Sosyal Çerçevesi’ndeki tanımlamalarla tamamen uyumlu olan, Kategori A (Yüksek Risk), B+ (“Orta Yüksek” Risk), B- (Orta Risk), C (Düşük Risk) olmak üzere dört farklı risk kategorisi belirlemektedir. Bu modelin uygulanması, çevresel ve sosyal risklerin yanı sıra, bu risklerin gerçekleşme olasılıklarını, firmanın yönetim kapasitesini ve çevre ve toplumun etkilenme seviyesini de dikkate almaktadır. Banka’nın uygulamakta olduğu kapsamlı risk değerlendirmesi, risk yönetimini ve sürdürülebilirlik olgunluğunu güçlendirirken, aynı zamanda Banka'nın itibarını ve sektördeki konumunu korumaktadır.